16.7.2026 14:00:09 EEST | S-Bank Plc |
Tender offer
S-Bank PlcStock Exchange Release16 July 2026 at 14:00 (EEST)
NOT FOR RELEASE, PUBLICATION OR DISTRIBUTION, IN WHOLE OR IN PART, DIRECTLY OR INDIRECTLY, IN OR INTO AUSTRALIA, CANADA, HONG KONG, JAPAN, NEW ZEALAND OR SOUTH AFRICA OR IN ANY OTHER JURISDICTION IN WHICH THE TENDER OFFER WOULD BE PROHIBITED BY APPLICABLE LAW. FOR FURTHER INFORMATION, PLEASE SEE SECTION ENTITLED “IMPORTANT INFORMATION” BELOW.
S-Bank Plc commences the voluntary recommended public cash tender offer for all the shares in Oma Savings Bank Plc on 17 July 2026
As announced on 9 July 2026, S-Bank Plc (“S-Bank” or the “Offeror”) and Oma Savings Bank Plc (“Oma Savings Bank” or the “Company”) have on 9 July 2026 entered into a combination agreement (the “Combination Agreement”) pursuant to which the Offeror will make a voluntary recommended public cash tender offer for all the issued and outstanding shares (the “Shares” or, individually, a “Share”) in Oma Savings Bank that are not held by Oma Savings Bank or any of its subsidiaries (the “Tender Offer”).
S-Bank Plc believes that, upon completion, the combination will create a larger business entity which strengthens the position of the combined bank as a competitive player and which has stronger capabilities to offer high-quality services to its customers and to respond to the growing requirements of the banking sector.
The Finnish Financial Supervisory Authority has today approved the Finnish language version of the tender offer document relating to the Tender Offer (the “Tender Offer Document”). The offer period for the Tender Offer will commence on 17 July 2026 at 9:30 a.m. (Finnish time) and expire on 25 September 2026 at 4:00 p.m. (Finnish time), unless the offer period is extended in accordance with the terms and conditions of the Tender Offer (the “Offer Period”). The Tender Offer is expected to be completed during the fourth quarter of 2026. The Offeror may extend the Offer Period in accordance with, and subject to, the terms and conditions of the Tender Offer and applicable laws and regulations, in order to satisfy the conditions to completion of the Tender Offer, including, among others, the receipt of all necessary approvals, permits, consents, clearances or other actions from competition or regulatory authorities (or, where applicable, the expiry of relevant waiting periods), which are required for the completion of the Tender Offer. Any possible extension of the Offer Period will be announced by a stock exchange release.
The Finnish language version of the Tender Offer Document will be available on the internet at www.s-pankki.fi/ostotarjous, www.omasp.fi/s-pankin-ostotarjous and www.danskebank.fi/omasp as of 16 July 2026. The English language translation of the Tender Offer Document will be available on the internet at www.s-pankki.fi/tenderoffer, www.omasp.fi/en/s-banks-tender-offer and www.danskebank.fi/omasp-en as of 16 July 2026.
The offer price is EUR 17.20 in cash for each Share validly tendered in the Tender Offer (the “Offer Price”). The Offer Price is subject to any adjustments set out below.
The Offer Price has been determined based on 33,222,988 issued and outstanding Shares. Should the Company change the number of its Shares that are issued and outstanding on the date of the Combination Agreement as a result of a new share issue, reclassification, stock split (including a reverse split) or any other similar transaction with dilutive effect, excluding the shares to be issued pursuant to the Company’s existing share-based incentive schemes, or if the Company should declare a dividend or otherwise distribute funds or any other assets to its shareholders, or if a record date with respect to any of the foregoing occurs prior to the settlements of the Tender Offer, the Offer Price shall be adjusted accordingly on a euro-for-euro basis.
The Board of Directors of Oma Savings Bank, represented by a quorum comprising the non-conflicted members of the Board of Directors, has unanimously decided to recommend in its statement issued pursuant to the Finnish Securities Markets Act (746/2012, as amended) and the Helsinki Takeover Code issued by the Finnish Securities Market Association (the “Helsinki Takeover Code”) that the shareholders of Oma Savings Bank accept the Tender Offer. The Board of Directors of Oma Savings Bank has received a fairness opinion, dated 8 July 2026, from Oma Savings Bank’s financial adviser, EY Advisory Oy, to the effect that, as of the date of such fairness opinion, the Offer Price to be paid to the shareholders of Oma Savings Bank pursuant to the Tender Offer is fair, from a financial point of view, to such shareholders. The fairness opinion is based upon and subject to the assumptions made, procedures followed, matters considered and limitations and qualifications on the review undertaken as further described in such fairness opinion. The complete fairness opinion is attached as Appendix 1 to the statement by the Board of Directors of Oma Savings Bank, issued on 14 July 2026, and attached as Annex C to the Tender Offer Document.
Major shareholders of Oma Savings Bank, i.e., Etelä-Karjalan Säästöpankkisäätiö sr, Parkanon Säästöpankkisäätiö sr, Liedon Säästöpankkisäätiö sr, Töysän Säästöpankkisäätiö sr and Kuortaneen Säästöpankkisäätiö sr, representing together approximately 59.9 percent of all Shares in Oma Savings Bank, have irrevocably undertaken to accept the Tender Offer. These irrevocable undertakings shall automatically terminate, inter alia, if the Offeror has not commenced the offer period under the Tender Offer within four (4) weeks from the announcement of the Tender Offer, or if the Offeror withdraws or decides not to complete the Tender Offer.
The completion of the Tender Offer is, in accordance with the terms and conditions of the Tender Offer, subject to the fulfilment or waiver by the Offeror of certain customary conditions on or prior to the date of the Offeror’s announcement of the final result of the Tender Offer. These include, among others, the receipt of all necessary regulatory approvals as specified in the Combination Agreement and that the Tender Offer has been validly accepted with respect to Shares representing, together with any other Shares otherwise acquired or held by the Offeror on or prior to the date of the announcement of the final result of the Tender Offer, more than ninety (90) percent of the Shares and voting rights in the Company, calculated pursuant to Chapter 18, Section 1 of the Finnish Companies Act (624/2006, as amended).
Most Finnish account operators will send a notice regarding the Tender Offer and related instructions to those who are registered as shareholders in the shareholders’ register of Oma Savings Bank maintained by Euroclear Finland. Those shareholders of Oma Savings Bank who do not receive such instructions from their account operator or asset manager should first contact their account operator or asset manager and can subsequently contact Danske Bank A/S, Finland Branch (“Danske Bank”) by sending an email to Omasp-offer@danskebank.com, where such shareholders of Oma Savings Bank can receive information on submitting their acceptance of the Tender Offer or, if such shareholders are U.S. residents or located within the United States, they may contact their brokers for necessary information.
Those shareholders of Oma Savings Bank whose Shares are nominee-registered, and who wish to accept the Tender Offer, must effect such acceptance in accordance with the instructions given by the custodian of the nominee-registered shareholders. The Offeror will not send an acceptance form or any other documents related to the Tender Offer to these shareholders of Oma Savings Bank.
A shareholder of Oma Savings Bank who wishes to accept the Tender Offer must submit the properly completed and duly executed acceptance to the account operator managing the shareholder’s book-entry account in accordance with the instructions and within the time period set by the account operator, which may be prior to the expiry of the Offer Period. The Offeror reserves the right to reject or approve, in its sole discretion, any acceptances that have been submitted in an incorrect or incomplete manner.
The Offeror will announce the preliminary result of the Tender Offer on or about the first (1st) Finnish banking day following the expiration of the Offer Period (including any extended or discontinued extended Offer Period). In connection with the announcement of such preliminary result, it will be announced whether the Tender Offer will be completed subject to the conditions to completion of the Tender Offer being fulfilled or waived on the date of the final result announcement and whether the Offer Period will be extended. The final result of the Tender Offer will be announced on or about the third (3rd) Finnish banking day following the expiration of the Offer Period at the latest. In connection with the announcement of the final result, the percentage of the Shares that have been validly tendered and accepted in the Tender Offer, and that have not been validly withdrawn, will be confirmed.
The Offeror reserves the right to acquire Shares during and/or after the Offer Period (including any extension thereof and any subsequent offer period) in public trading on Nasdaq Helsinki Ltd (“Nasdaq Helsinki”) or otherwise.
The terms and conditions of the Tender Offer are enclosed in their entirety to this stock exchange release (Appendix 1).
ADVISERS
The Offeror has appointed PricewaterhouseCoopers Oy as lead financial adviser, Danske Bank A/S, Finland Branch as arranger of the tender offer, Borenius Attorneys Ltd as legal adviser, and IR Partners Oy as communication advisor in connection with the Tender Offer. Oma Savings Bank has appointed EY Advisory Oy as financial adviser, Krogerus Attorneys Ltd as legal adviser and Rud Pedersen Finland Ltd as communication advisor in connection with the Tender Offer.
Additional information:
Oma Savings Bank Plc
Carl Pettersson, Vice Chair of the Board of Directors, interview requests via Chief Communications Officer
Karri Alameri, CEO, interview requests via Chief Communications Officer
Pirjetta Soikkeli, Chief Communications Officer, tel. +358 40 7500 093, pirjetta.soikkeli@omasp.fi
www.omasp.fi
S-Bank Plc
Riikka Laine-Tolonen, CEO, interview requests via communications
Tiina Nurmi, Chief Communications Officer, tel. +358 10 768 1689, tiina.2.nurmi@s-pankki.fi
S-Bank Communications, tel. +358 10 767 9300, viestinta@s-pankki.fi
Information regarding the Tender Offer is available at www.s-pankki.fi/tenderoffer.
ABOUT OMA SAVINGS BANK
Oma Savings Bank is a well-capitalised and profitable Finnish bank that serves over 200,000 personal and corporate customers through 48 branches across Finland and digital channels with approximately 600 experts. Oma Savings Bank focuses primarily on retail banking and offers its customers a diverse range of banking services both through its own balance sheet and by intermediating products of its cooperation partners, such as credit, investment and loan protection products. Oma Savings Bank also engages in mortgage banking operations. Oma Savings Bank’s key objective is a first-class customer experience through personal service and easy accessibility in both digital and traditional channels. The Shares of Oma Savings Bank are listed on the regulated market maintained by Nasdaq Helsinki.
ABOUT S-BANK
S-Bank is a well-capitalised bank and part of the domestic S Group. S-Bank was created as a bank for co-op members with the mission of ensuring that everyone has the possibility of a little more wealth. S-Bank offers its customers banking, financing and wealth management services and engages in mortgage banking operations. At the end of 2025, S-Bank had more than 3.4 million customers, of which 858,000 were active customers. S-Bank’s strategy is to grow the number of active customers and the share of customers who consolidate their banking activities with S-Bank, and to offer superior ease and benefits through a service model that combines digital and personal service. S-Bank employs approximately 1,200 experts.
IMPORTANT INFORMATION
THIS RELEASE MAY NOT BE RELEASED OR OTHERWISE DISTRIBUTED, IN WHOLE OR IN PART, DIRECTLY OR INDIRECTLY, IN OR INTO, AUSTRALIA, CANADA, HONG KONG, JAPAN, NEW ZEALAND OR SOUTH AFRICA OR IN ANY OTHER JURISDICTION IN WHICH THE TENDER OFFER WOULD BE PROHIBITED BY APPLICABLE LAW.
THIS RELEASE IS NOT A TENDER OFFER DOCUMENT AND AS SUCH DOES NOT CONSTITUTE AN OFFER OR INVITATION TO MAKE A SALES OFFER. IN PARTICULAR, THIS RELEASE IS NOT AN OFFER TO SELL OR THE SOLICITATION OF AN OFFER TO BUY ANY SECURITIES DESCRIBED HEREIN, AND IS NOT AN EXTENSION OF THE TENDER OFFER, IN, AUSTRALIA, CANADA, HONG KONG, JAPAN, NEW ZEALAND OR SOUTH AFRICA. INVESTORS SHALL ACCEPT THE TENDER OFFER FOR THE SHARES ONLY ON THE BASIS OF THE INFORMATION PROVIDED IN A TENDER OFFER DOCUMENT. OFFERS WILL NOT BE MADE DIRECTLY OR INDIRECTLY IN ANY JURISDICTION WHERE EITHER AN OFFER OR PARTICIPATION THEREIN IS PROHIBITED BY APPLICABLE LAW OR WHERE ANY TENDER OFFER DOCUMENT OR REGISTRATION OR OTHER REQUIREMENTS WOULD APPLY IN ADDITION TO THOSE UNDERTAKEN IN FINLAND.
THE TENDER OFFER IS NOT BEING MADE DIRECTLY OR INDIRECTLY IN ANY JURISDICTION WHERE PROHIBITED BY APPLICABLE LAW AND, WHEN PUBLISHED, THE TENDER OFFER DOCUMENT AND RELATED ACCEPTANCE FORMS WILL NOT AND MAY NOT BE DISTRIBUTED, FORWARDED OR TRANSMITTED INTO OR FROM ANY JURISDICTION WHERE PROHIBITED BY APPLICABLE LAWS OR REGULATIONS. IN PARTICULAR, THE TENDER OFFER IS NOT BEING MADE, DIRECTLY OR INDIRECTLY, IN OR INTO, OR BY USE OF THE POSTAL SERVICE OF, OR BY ANY MEANS OR INSTRUMENTALITY (INCLUDING, WITHOUT LIMITATION, FACSIMILE TRANSMISSION, TELEX, TELEPHONE OR THE INTERNET) OF INTERSTATE OR FOREIGN COMMERCE OF, OR ANY FACILITIES OF A NATIONAL SECURITIES EXCHANGE OF, AUSTRALIA, CANADA, HONG KONG, JAPAN, NEW ZEALAND OR SOUTH AFRICA. THE TENDER OFFER CANNOT BE ACCEPTED, DIRECTLY OR INDIRECTLY, BY ANY SUCH USE, MEANS OR INSTRUMENTALITY OR FROM WITHIN, AUSTRALIA, CANADA, HONG KONG, JAPAN, NEW ZEALAND OR SOUTH AFRICA AND ANY PURPORTED ACCEPTANCE OF THE TENDER OFFER RESULTING DIRECTLY OR INDIRECTLY FROM A VIOLATION OF THESE RESTRICTIONS WILL BE INVALID.
THIS STOCK EXCHANGE RELEASE HAS BEEN PREPARED IN COMPLIANCE WITH FINNISH LAW, THE RULES OF NASDAQ HELSINKI AND THE HELSINKI TAKEOVER CODE AND THE INFORMATION DISCLOSED MAY NOT BE THE SAME AS THAT WHICH WOULD HAVE BEEN DISCLOSED IF THIS ANNOUNCEMENT HAD BEEN PREPARED IN ACCORDANCE WITH THE LAWS OF JURISDICTIONS OUTSIDE OF FINLAND.
Information for shareholders of Oma Savings Bank in the United States
Shareholders of Oma Savings Bank in the United States are advised that the Shares are not listed on a U.S. securities exchange and that Oma Savings Bank is not subject to the periodic reporting requirements of the U.S. Securities Exchange Act of 1934, as amended (the “Exchange Act”), and is not required to, and does not, file any reports with the U.S. Securities and Exchange Commission (the “SEC”) thereunder.
The Tender Offer will be made for the issued and outstanding shares of Oma Savings Bank, which is domiciled in Finland, and is subject to Finnish disclosure and procedural requirements. The Tender Offer is made in the United States pursuant to Section 14(e) and Regulation 14E under the Exchange Act, subject to the exemption provided under Rule 14d-1(c) under the Exchange Act, for a “Tier I” tender offer, and otherwise in accordance with the disclosure and procedural requirements of Finnish law, including with respect to the Tender Offer timetable, settlement procedures, withdrawal, waiver of conditions and timing of payments, which are different from those of the United States. In particular, the financial information included in this announcement has been prepared in accordance with applicable accounting standards in Finland, which may not be comparable to the financial statements or financial information of U.S. companies.
You should note that the Offeror’s ability to waive the conditions to the Tender Offer (both during and after the end of the acceptance period) and the shareholders’ ability to withdraw their acceptances, are not the same under a tender offer governed by Finnish law as under a tender offer governed by U.S. law. U.S. shareholders are encouraged to consult with their own advisors regarding the Tender Offer. In particular, the Offeror may waive conditions to the Tender Offer without offering withdrawal rights, to the extent not required by applicable law.
The Tender Offer is made to Oma Savings Bank’s shareholders resident in the United States on the same terms and conditions as those made to all other shareholders of Oma Savings Bank to whom an offer is made. Any informational documents, including this announcement, are being disseminated to U.S. shareholders on a basis comparable to the method that such documents are provided to Oma Savings Bank’s other shareholders.
To the extent permissible under applicable law or regulations, the Offeror and its affiliates or its brokers and its brokers’ affiliates (acting as agents for the Offeror or its affiliates, as applicable) may from time to time after the date of this stock exchange release and during the pendency of the Tender Offer, and other than pursuant to the Tender Offer, directly or indirectly purchase or arrange to purchase Shares or any securities that are convertible into, exchangeable for or exercisable for Shares. These purchases may occur either in the open market at prevailing prices or in private transactions at negotiated prices. To the extent information about such purchases or arrangements to purchase is made public in Finland, such information will be disclosed by means of a press release or other means reasonably calculated to inform U.S. shareholders of Oma Savings Bank of such information. In addition, the financial advisers to the Offeror may also engage in ordinary course trading activities in securities of Oma Savings Bank, which may include purchases or arrangements to purchase such securities. To the extent required in Finland, any information about such purchases will be made public in Finland in the manner required by Finnish law.
Neither the SEC nor any U.S. state securities commission has approved or disapproved the Tender Offer, passed upon the merits or fairness of the Tender Offer, or passed any comment upon the adequacy, accuracy or completeness of the disclosure in relation to the Tender Offer. Any representation to the contrary is a criminal offence in the United States.
The receipt of cash pursuant to the Tender Offer by a U.S. holder of Shares may be a taxable transaction for U.S. federal income tax purposes and under applicable U.S. state and local, as well as foreign and other, tax laws. Each holder of Shares is urged to consult its independent professional advisers immediately regarding the tax and other consequences of accepting the Tender Offer.
To the extent the Tender Offer is subject to U.S. securities laws, those laws only apply to U.S. holders of Shares and will not give rise to claims on the part of any other person. It may be difficult for Oma Savings Bank’s shareholders to enforce their rights and any claims they may have arising under the U.S. federal securities laws, since the Offeror and Oma Savings Bank are located in non-U.S. jurisdictions and some or all of their respective officers and directors may be residents of non-U.S. jurisdictions. Oma Savings Bank shareholders may not be able to sue the Offeror or Oma Savings Bank or their respective officers or directors in a non-U.S. court for violations of the U.S. federal securities laws. It may be difficult to compel the Offeror and Oma Savings Bank and their respective affiliates to subject themselves to a U.S. court’s judgment.
Forward-looking statements
This release contains statements that, to the extent they are not historical facts, constitute “forward-looking statements”. Forward-looking statements include statements concerning plans, expectations, projections, objectives, targets, goals, strategies, future events, future revenues or performance, capital expenditures, financing needs, plans or intentions relating to acquisitions, competitive strengths and weaknesses, plans or goals relating to financial position, future operations and development, business strategy and the trends in the industries and the political and legal environment and other information that is not historical information. In some instances, they can be identified by the use of forward-looking terminology, including the terms “believes”, “intends”, “may”, “will” or “should” or, in each case, their negative or variations on comparable terminology. By their very nature, forward-looking statements involve inherent risks, uncertainties and assumptions, both general and specific, and risks exist that the predictions, forecasts, projections and other forward-looking statements will not be achieved. Given these risks, uncertainties and assumptions, investors are cautioned not to place undue reliance on such forward-looking statements. Any forward-looking statements contained herein speak only as at the date of this release.
Disclaimer
PricewaterhouseCoopers Oy is acting as financial adviser to the Offeror and no-one else in connection with this announcement. Neither PricewaterhouseCoopers Oy nor its affiliates, nor their respective partners, directors, officers, employees or agents are responsible to anyone other than the Offeror for providing the protections afforded to clients of PricewaterhouseCoopers Oy or for providing advice in connection with any matters referred to in this announcement.
Danske Bank A/S is authorised under Danish banking law. It is subject to supervision by the Danish Financial Supervisory Authority. Danske Bank A/S is a private, limited liability company incorporated in Denmark with its head office in Copenhagen where it is registered in the Danish Commercial Register under number 61126228.
Danske Bank A/S (acting via its Finland Branch) is acting as arranger for the benefit of the Offeror and no other person in connection with these materials or their contents. Danske Bank A/S will not be responsible to any person other than the Offeror for providing any of the protections afforded to clients of Danske Bank A/S, nor for providing any advice in relation to any matter referred to in these materials. Without limiting a person’s liability for fraud, Danske Bank A/S, nor any of its affiliates nor any of its respective directors, officers, representatives, employees, advisers or agents shall have any liability to any other person (including, without limitation, any recipient) in connection with the Tender Offer.
EY Advisory Oy is acting exclusively for Oma Savings Bank Plc and no one else in connection with the Tender Offer and the matters set out in this announcement. Neither EY Advisory Oy nor its affiliates, nor their respective partners, directors, officers, employees or agents are responsible to anyone other than Oma Savings Bank for providing the protections afforded to clients of EY Advisory Oy, or for giving advice in connection with the Tender Offer or any matter or arrangement referred to in this announcement.
Appendix 1: Terms and conditions of the Tender Offer
Attachments
Download announcement as PDF.pdf
Terms and Conditions of the Tender Offer.pdf
16.7.2026 14:00:09 EEST | S-Bank Plc |
Julkinen ostotarjous
S-Pankki OyjPörssitiedote16.7.2026 klo 14:00
EI JULKISTETTAVAKSI TAI LEVITETTÄVÄKSI, KOKONAAN TAI OSITTAIN, SUORAAN TAI VÄLILLISESTI, AUSTRALIASSA, KANADASSA, HONGKONGISSA, JAPANISSA, UUDESSA-SEELANNISSA TAI ETELÄ-AFRIKASSA TAI NÄIHIN MAIHIN TAI MILLÄÄN MUULLA ALUEELLA TAI MILLEKÄÄN MUULLE ALUEELLE, JOSSA OSTOTARJOUS OLISI SOVELTUVAN LAIN VASTAINEN. LISÄTIETOJA ALLA KOHDASSA ”TÄRKEÄÄ TIETOA”.
S-Pankki Oyj aloittaa vapaaehtoisen suositellun julkisen käteisostotarjouksen kaikista Oma Säästöpankki Oyj:n osakkeista 17.7.2026
Kuten 9.7.2026 tiedotettiin, S-Pankki Oyj (”S-Pankki” tai ”Tarjouksentekijä”) ja Oma Säästöpankki Oyj (”Oma Säästöpankki” tai ”Yhtiö”) ovat 9.7.2026 allekirjoittaneet yhdistymissopimuksen (”Yhdistymissopimus”), jonka mukaan Tarjouksentekijä tekee vapaaehtoisen suositellun julkisen käteisostotarjouksen kaikista Oma Säästöpankin liikkeeseen lasketuista ja ulkona olevista osakkeista (”Osakkeet” tai kukin erikseen ”Osake”), jotka eivät ole Oma Säästöpankin tai minkään sen tytäryhtiöiden hallussa (”Ostotarjous”).
S-Pankki Oyj uskoo, että toteutuessaan yhdistyminen luo suuremman liiketoimintakokonaisuuden, joka vahvistaa yhdistyneen pankin asemaa kilpailukykyisenä toimijana ja jolla on paremmat edellytykset tarjota laadukkaita palveluita asiakkailleen sekä vastata pankkisektorin kasvaviin vaatimuksiin.
Finanssivalvonta on tänään hyväksynyt Ostotarjousta koskevan suomenkielisen tarjousasiakirjan (”Tarjousasiakirja”). Ostotarjouksen tarjousaika alkaa 17.7.2026 klo 9.30 (Suomen aikaa) ja päättyy 25.9.2026 klo 16.00 (Suomen aikaa), ellei tarjousaikaa jatketa Ostotarjouksen ehtojen mukaisesti (”Tarjousaika”). Ostotarjouksen odotetaan toteutuvan vuoden 2026 neljännen vuosineljänneksen aikana. Tarjouksentekijä voi jatkaa Tarjousaikaa Ostotarjouksen ehtojen ja soveltuvien lakien ja säännösten mukaisesti ja niiden asettamien rajojen puitteissa Ostotarjouksen toteuttamisedellytysten täyttämiseksi, mukaan lukien muun muassa kaikkien tarvittavien hyväksyntöjen, lupien, suostumusten, hyväksymisten tai muiden toimien saaminen (tai, soveltuvin osin asiaankuuluvien odotusaikojen päättyminen) kilpailu- tai sääntelyviranomaisilta, jotka vaaditaan Ostotarjouksen toteuttamiseksi. Tarjousajan mahdollisesta jatkamisesta ilmoitetaan pörssitiedotteella.
Tarjousasiakirja on saatavilla 16.7.2026 alkaen internetissä osoitteessa www.s-pankki.fi/ostotarjous, www.omasp.fi/s-pankin-ostotarjous ja www.danskebank.fi/omasp. Tarjousasiakirjan englanninkielinen käännös on saatavilla 16.7.2026 alkaen internetissä osoitteessa www.s-pankki.fi/tenderoffer, www.omasp.fi/en/s-banks-tender-offer ja www.danskebank.fi/omasp-en.
Tarjousvastike on 17,20 euroa käteisenä jokaisesta Osakkeesta, jonka osalta Ostotarjous on pätevästi hyväksytty (”Tarjousvastike”). Tarjousvastike on alisteinen alla kuvatuille mahdollisille oikaisuille.
Tarjousvastike on määritelty 33 222 988 liikkeeseen lasketun ja ulkona olevan Osakkeen perusteella. Mikäli Yhtiö muuttaa Yhdistymissopimuksen päivämääränä liikkeeseen laskettujen ja ulkona olevien Osakkeidensa lukumäärää uuden osakeannin, uudelleen luokittelun, osakkeiden jakamisen (mukaan lukien käänteisen jakamisen (reverse split)) tai muun vastaavan järjestelyn seurauksena, millä on laimentava vaikutus, pois lukien osakkeiden liikkeeseenlasku Yhtiön voimassa olevien osakepohjaisten kannustinohjelmien nojalla, tai mikäli Yhtiö jakaa osinkoa tai muutoin jakaa varoja osakkeenomistajilleen, tai mikäli täsmäytyspäivä minkä tahansa edellä mainitun osalta on ennen Ostotarjouksen selvittämistä, Tarjousvastiketta oikaistaan vastaavasti euro eurosta -perusteisesti.
Oma Säästöpankin hallitus on päätösvaltaisena ja eturistiriidattomien jäsentensä edustamana yksimielisesti päättänyt suositella arvopaperimarkkinalain (746/2012, muutoksineen) ja Arvopaperimarkkinayhdistyksen julkaiseman ostotarjouskoodin (”Ostotarjouskoodi”) mukaisesti annetussa lausunnossaan, että Oma Säästöpankin osakkeenomistajat hyväksyvät Ostotarjouksen. Oma Säästöpankin hallitus on saanut Oma Säästöpankin taloudelliselta neuvonantajalta EY Advisory Oy:ltä 8.7.2026 päivätyn fairness opinion -lausunnon, jonka mukaan, kyseisen fairness opinion -lausunnon päivämääränä, Oma Säästöpankin osakkeenomistajille Ostotarjouksen mukaan maksettava Tarjousvastike on kyseisille osakkeenomistajille taloudellisessa mielessä kohtuullinen. Fairness opinion -lausunto perustuu tehtyihin oletuksiin, noudatettuihin menettelyihin, harkittuihin seikkoihin sekä tehtyyn tarkastukseen liittyviin rajoituksiin ja varauksiin, jotka on kuvattu tarkemmin kyseisessä lausunnossa. Fairness opinion -lausunto on kokonaisuudessaan Oma Säästöpankin hallituksen 14.7.2026 julkistaman lausunnon liitteenä 1 sekä Tarjousasiakirjan Liitteenä C.
Oma Säästöpankin merkittävät osakkeenomistajat, eli Etelä-Karjalan Säästöpankkisäätiö sr, Parkanon Säästöpankkisäätiö sr, Liedon Säästöpankkisäätiö sr, Töysän Säästöpankkisäätiö sr ja Kuortaneen Säästöpankkisäätiö sr, jotka yhdessä edustavat noin 59,9 prosenttia kaikista Oma Säästöpankin Osakkeista, ovat peruuttamattomasti sitoutuneet hyväksymään Ostotarjouksen. Nämä peruuttamattomat sitoumukset päättyvät automaattisesti muun muassa siinä tapauksessa, että Tarjouksentekijä ei ole käynnistänyt Ostotarjouksen mukaista Tarjousaikaa neljän viikon kuluessa Ostotarjouksen julkistamispäivästä, Tarjouksentekijä luopuu Ostotarjouksesta tai päättää olla toteuttamatta sitä.
Ostotarjouksen ehtojen mukaisesti Ostotarjouksen toteuttaminen edellyttää tiettyjen tavanomaisten edellytysten täyttymistä tai että Tarjouksentekijä on luopunut vaatimasta niiden täyttymistä sinä päivänä tai ennen sitä päivää, jolloin Tarjouksentekijä julkistaa Ostotarjouksen lopullisen tuloksen. Nämä sisältävät muun muassa kaikkien tarvittavien viranomaishyväksyntöjen saamisen Yhdistymissopimuksessa määritellyllä tavalla ja että Ostotarjous on pätevästi hyväksytty sellaisten Osakkeiden osalta, jotka yhdessä Tarjouksentekijän ennen Ostotarjouksen lopullisen tuloksen julkistamisen päivämäärää tai julkistamisen päivämääränä muutoin hankkimien tai omistamien Osakkeiden kanssa edustavat yhteensä yli yhdeksääkymmentä (90) prosenttia Osakkeista ja Osakkeiden tuottamista äänioikeuksista Yhtiössä laskettuna osakeyhtiölain (624/2006, muutoksineen) 18 luvun 1 §:n mukaisesti.
Useimmat suomalaiset tilinhoitajat lähettävät ilmoituksen Ostotarjouksesta sekä siihen liittyvät menettelyohjeet niille tahoille, jotka on merkitty osakkeenomistajina Euroclear Finlandin ylläpitämään Oma Säästöpankin osakasluetteloon. Niiden Oma Säästöpankin osakkeenomistajien, jotka eivät saa tilin- tai varainhoitajaltaan tällaisia menettelyohjeita, tulisi ensisijaisesti ottaa yhteyttä tilin- tai varainhoitajaansa ja toissijaisesti Danske Bank A/S, Suomen sivuliikkeeseen (”Danske Bank”) lähettämällä sähköpostiviestin osoitteeseen Omasp-offer@danskebank.com, mistä tällaiset Oma Säästöpankin osakkeenomistajat voivat saada tietoja Ostotarjousta koskevan hyväksyntänsä lähettämisestä tai, jos kyseiset osakkeenomistajat ovat Yhdysvaltain asukkaita tai sijaitsevat Yhdysvalloissa, he voivat ottaa yhteyttä välittäjiinsä tarvittavien tietojen saamiseksi.
Niiden Oma Säästöpankin osakkeenomistajien, joiden Osakkeet on hallintarekisteröity ja jotka haluavat hyväksyä Ostotarjouksen, tulee antaa hyväksyntänsä hallintarekisteröinnin hoitajan antamien ohjeiden mukaisesti. Tarjouksentekijä ei lähetä hyväksymislomaketta tai muita Ostotarjoukseen liittyviä asiakirjoja tällaisille Oma Säästöpankin osakkeenomistajille.
Oma Säästöpankin osakkeenomistajan, joka haluaa hyväksyä Ostotarjouksen, tulee toimittaa asianmukaisesti täytetty ja allekirjoitettu hyväksyminen arvo-osuustiliään hoitavalle tilinhoitajalle tilinhoitajan antamien ohjeiden mukaisesti ja tämän asettaman aikarajan kuluessa, joka voi päättyä aikaisemmin kuin Tarjousaika. Tarjouksentekijä pidättää itsellään oikeuden, harkintansa mukaan, hylätä tai hyväksyä virheellisesti tai puutteellisesti tehdyt hyväksynnät.
Tarjouksentekijä julkistaa Ostotarjouksen alustavan tuloksen arviolta Tarjousajan (mukaan lukien mahdollinen jatkettu tai keskeytetty jatkettu Tarjousaika) päättymistä seuraavana ensimmäisenä (1.) suomalaisena pankkipäivänä. Alustavan tuloksen julkistamisen yhteydessä ilmoitetaan, toteutetaanko Ostotarjous sillä edellytyksellä, että Ostotarjouksen toteuttamisedellytykset ovat täyttyneet tai niistä luovutaan Ostotarjouksen lopullisen tuloksen julkistuspäivänä ja jatketaanko Tarjousaikaa. Ostotarjouksen lopullinen tulos julkistetaan arviolta viimeistään Tarjousajan päättymistä seuraavana kolmantena (3.) suomalaisena pankkipäivänä. Lopullisen tuloksen julkistamisen yhteydessä vahvistetaan niiden Osakkeiden prosentuaalinen osuus, joiden osalta Ostotarjous on pätevästi hyväksytty eikä hyväksyntää ole pätevästi peruutettu.
Tarjouksentekijä pidättää itsellään oikeuden hankkia Osakkeita Tarjousajan aikana ja/tai sen jälkeen (mukaan lukien mahdollinen jatkettu Tarjousaika ja mahdollinen jälkikäteinen tarjousaika) julkisessa kaupankäynnissä Nasdaq Helsinki Oy:ssä (”Nasdaq Helsinki”) tai muutoin.
Ostotarjouksen ehdot ovat kokonaisuudessaan tämän pörssitiedotteen liitteenä (Liite 1).
NEUVONANTAJAT
Tarjouksentekijä on nimittänyt PricewaterhouseCoopers Oy:n johtavaksi taloudelliseksi neuvonantajakseen, Danske Bank A/S, Suomen sivuliikkeen ostotarjouksen järjestäjäksi, Borenius Asianajotoimisto Oy:n oikeudelliseksi neuvonantajakseen ja IR Partners Oy:n viestinnälliseksi neuvonantajakseen Ostotarjouksen yhteydessä. Oma Säästöpankki on nimittänyt EY Advisory Oy:n taloudelliseksi neuvonantajakseen, Asianajotoimisto Krogerus Oy:n oikeudelliseksi neuvonantajakseen ja Rud Pedersen Finland Oy:n viestinnälliseksi neuvonantajakseen Ostotarjouksen yhteydessä.
Lisätietoja:
Oma Säästöpankki Oyj
Carl Pettersson, hallituksen varapuheenjohtaja, haastattelupyynnöt viestintäjohtajan kautta
Karri Alameri, toimitusjohtaja, haastattelupyynnöt viestintäjohtajan kautta
Pirjetta Soikkeli, viestintäjohtaja, puh. +358 40 7500 093, pirjetta.soikkeli@omasp.fi
www.omasp.fi
S-Pankki Oyj
Riikka Laine-Tolonen, toimitusjohtaja, haastattelupyynnöt viestinnän kautta
Tiina Nurmi, viestintäjohtaja, puh. +358 10 768 1689, tiina.2.nurmi@s-pankki.fi
S-Pankin viestintä, puh. +358 10 767 9300, viestinta@s-pankki.fi
Tietoja Ostotarjouksesta on saatavilla osoitteessa www.s-pankki.fi/ostotarjous.
TIETOA OMA SÄÄSTÖPANKISTA
Oma Säästöpankki on vakavarainen ja kannattava suomalainen pankki, joka palvelee ympäri Suomen 48 konttorissa ja digikanavien kautta yli 200 000 henkilö- ja yritysasiakasta noin 600 asiantuntijan voimin. Oma Säästöpankki keskittyy pääasiassa vähittäispankkitoimintaan ja tarjoaa asiakkailleen monipuolisia pankkipalveluja sekä oman taseensa kautta että välittäen yhteistyökumppaneidensa tuotteita, kuten luotto-, sijoitus- ja lainaturvatuotteita. Oma Säästöpankki harjoittaa myös kiinnitysluottopankkitoimintaa. Oma Säästöpankin keskeisenä tavoitteena on ensiluokkainen asiakaskokemus henkilökohtaisen palvelun ja helpon saavutettavuuden kautta sekä digitaalisissa että perinteisissä kanavissa. Oma Säästöpankin Osakkeet ovat listattuna Nasdaq Helsingin ylläpitämällä säännellyllä markkinalla.
TIETOA S-PANKISTA
S-Pankki on vakavarainen pankki ja osa kotimaista S-ryhmää. S-Pankki on syntynyt asiakasomistajien pankiksi tehtävänään varmistaa, että jokaisella olisi mahdollisuus vähän rahakkaampaan huomiseen. S-Pankki tarjoaa asiakkailleen pankki-, rahoitus- ja varainhoitopalveluja sekä harjoittaa kiinnitysluottopankkitoimintaa. Vuoden 2025 lopussa S-Pankilla oli yli 3,4 miljoonaa asiakasta, joista 858 000 oli aktiivista asiakasta. S-Pankin strategiana on kasvattaa aktiivisten asiakkaiden määrää ja pankkiasiointiaan keskittävien asiakkaiden osuutta sekä tarjota ylivoimaista helppoutta ja hyötyä palvelumallilla, joka yhdistää digitaalisen ja henkilökohtaisen palvelun. S-Pankissa työskentelee noin 1 200 asiantuntijaa.
TÄRKEÄÄ TIETOA
TÄTÄ TIEDOTETTA EI SAA JULKAISTA TAI MUUTOIN LEVITTÄÄ, KOKONAAN TAI OSITTAIN, SUORAAN TAI VÄLILLISESTI, AUSTRALIASSA, KANADASSA, HONGKONGISSA, JAPANISSA, UUDESSA-SEELANNISSA TAI ETELÄ-AFRIKASSA TAI NÄIHIN MAIHIN TAI MILLÄÄN MUULLA ALUEELLA TAI MILLEKÄÄN MUULLE ALUEELLE, JOSSA OSTOTARJOUS OLISI SOVELTUVAN LAIN VASTAINEN.
TÄMÄ TIEDOTE EI OLE TARJOUSASIAKIRJA EIKÄ SELLAISENAAN MUODOSTA TARJOUSTA TAI KEHOTUSTA TEHDÄ MYYNTITARJOUSTA. ERITYISESTI TÄMÄ TIEDOTE EI OLE TARJOUS MYYDÄ TAI TARJOUSPYYNTÖ OSTAA MITÄÄN TÄSSÄ TIEDOTTEESSA KUVATTUJA ARVOPAPEREITA EIKÄ OSTOTARJOUKSEN LAAJENNUS AUSTRALIAAN, KANADAAN, HONGKONGIIN, JAPANIIN, UUTEEN-SEELANTIIN TAI ETELÄ-AFRIKKAAN. SIJOITTAJIEN TULEE HYVÄKSYÄ OSAKKEITA KOSKEVA OSTOTARJOUS YKSINOMAAN TARJOUSASIAKIRJAAN SISÄLLYTETTYJEN TIETOJEN POHJALTA. TARJOUKSIA EI TEHDÄ SUORAAN TAI VÄLILLISESTI ALUEILLE, JOILLA JOKO TARJOAMINEN TAI TARJOUKSEEN OSALLISTUMINEN OLISI SOVELTUVAN LAIN VASTAISTA TAI MIKÄLI ALUEELLA VAADITAAN TARJOUSASIAKIRJAN JULKISTAMISTA TAI REKISTERÖINTEJÄ TAI TARJOUKSEN TEKEMISEEN KOHDISTUU MUITA VAATIMUKSIA SUOMESSA OSTOTARJOUKSEEN LIITTYVIEN VAATIMUSTEN LISÄKSI.
OSTOTARJOUSTA EI TEHDÄ SUORAAN TAI VÄLILLISESTI ALUEELLE, MISSÄ SE ON SOVELTUVAN LAIN VASTAINEN, EIKÄ, KUN JULKAISTU, TARJOUSASIAKIRJAA JA SIIHEN LIITTYVIÄ HYVÄKSYMISLOMAKKEITA JAETA, LEVITETÄ EDELLEEN TAI VÄLITETÄ EIKÄ NIITÄ SAA JAKAA, LEVITTÄÄ EDELLEEN TAI VÄLITTÄÄ ALUEELLE TAI ALUEELTA, MISSÄ SE ON SOVELTUVIEN LAKIEN TAI SÄÄNNÖSTEN VASTAISTA. OSTOTARJOUSTA EI ERITYISESTI TEHDÄ SUORAAN TAI VÄLILLISESTI POSTIPALVELUIDEN KAUTTA TAI MILLÄÄN MUULLA TAVALLA TAI VÄLINEELLÄ (SISÄLTÄEN, MUTTA EI RAJOITTUEN, FAKSIN, TELEKSIN, PUHELIMEN SEKÄ INTERNETIN) TAI MILLÄÄN OSAVALTIOIDEN VÄLISEEN TAI ULKOMAANKAUPPAAN LIITTYVÄLLÄ TAVALLA TAI MINKÄÄN KANSALLISEN ARVOPAPERIPÖRSSIN TAI SEN TARJOAMIEN PALVELUIDEN KAUTTA AUSTRALIASSA, KANADASSA, HONGKONGISSA, JAPANISSA, UUDESSA-SEELANNISSA TAI ETELÄ-AFRIKASSA TAI NÄIHIN MAIHIN. OSTOTARJOUSTA EI VOIDA HYVÄKSYÄ, SUORAAN TAI VÄLILLISESTI, MILLÄÄN SANOTULLA KÄYTÖLLÄ, TAVALLA TAI VÄLINEELLÄ EIKÄ AUSTRALIASTA, KANADASTA, HONGKONGISTA, JAPANISTA, UUDESTA-SEELANNISTA TAI ETELÄ-AFRIKASTA JA MIKÄ TAHANSA OSTOTARJOUKSEN VÄITETTY HYVÄKSYNTÄ, JOKA JOHTUU SUORAAN TAI VÄLILLISESTI NÄIDEN RAJOITUSTEN RIKKOMISESTA ON MITÄTÖN.
TÄMÄ PÖRSSITIEDOTE ON VALMISTELTU SUOMEN LAIN, NASDAQ HELSINGIN SÄÄNTÖJEN JA OSTOTARJOUSKOODIN MUKAISESTI, JA TÄSSÄ ESITETTY INFORMAATIO EI VÄLTTÄMÄTTÄ VASTAA SITÄ, MITÄ SE OLISI OLLUT, JOS TÄMÄ TIEDOTE OLISI VALMISTELTU SUOMEN ULKOPUOLELLA OLEVIEN ALUEIDEN LAKIEN MUKAISESTI.
Tietoja Oma Säästöpankin osakkeenomistajille Yhdysvalloissa
Oma Säästöpankin yhdysvaltalaisille osakkeenomistajille ilmoitetaan, että Osakkeet eivät ole listattuna Yhdysvaltain arvopaperipörssissä ja että Oma Säästöpankkia eivät koske Yhdysvaltain vuoden 1934 arvopaperipörssilain, muutoksineen (”Pörssilaki”) vaatimukset säännöllisestä tiedonantovelvollisuudesta, eikä se ole velvollinen toimittamaan, eikä toimita, mitään raportteja Yhdysvaltain arvopaperi- ja pörssiviranomaisille (U.S. Securities and Exchange Commission, ”SEC”).
Ostotarjous tehdään Oma Säästöpankin, jonka kotipaikka on Suomessa, liikkeeseen lasketuista ja ulkona olevista osakkeista, ja siihen soveltuvat suomalaiset tiedonantovelvollisuudet ja menettelyvaatimukset. Ostotarjous tehdään Yhdysvalloissa Pörssilain Kohdan 14(e) ja Regulation 14E -säännöksen mukaisesti, Pörssilain Kohdan 14d-1(c) ”Tier I” -ostotarjousta koskevien poikkeussääntöjen mukaisesti, ja muutoin Suomen lainsäädännön tiedonantovelvollisuuksien ja menettelyvaatimusten mukaisesti, muun muassa koskien Ostotarjouksen aikataulua, selvitysmenettelyitä, peruuttamista, edellytyksistä luopumista ja maksujen ajoitusta, jotka eroavat Yhdysvaltain vastaavista. Erityisesti tähän pörssitiedotteeseen sisällytetyt taloudelliset tiedot on laadittu Suomessa soveltuvien kirjanpitostandardien mukaisesti, eivätkä ne välttämättä ole verrattavissa yhdysvaltalaisten yhtiöiden tilinpäätöksiin tai taloudellisiin tietoihin.
On huomioitava, että Tarjouksentekijän mahdollisuus luopua Ostotarjouksen toteuttamisedellytyksistä (sekä hyväksymisajan aikana että sen päättymisen jälkeen) ja osakkeenomistajien mahdollisuus peruuttaa hyväksymisensä eivät ole samanlaiset Suomen lainsäädännön mukaisessa ostotarjouksessa kuin Yhdysvaltain lainsäädännön mukaisessa ostotarjouksessa. Yhdysvaltalaisia osakkeenomistajia kehotetaan ottamaan yhteyttä omiin neuvonantajiinsa Ostotarjoukseen liittyvissä kysymyksissä. Tarjouksentekijä voi erityisesti luopua Ostotarjouksen toteuttamisedellytyksistä ilman, että se tarjoaa peruuttamisoikeutta, siltä osin kuin sovellettava laki ei sitä edellytä.
Ostotarjous tehdään Oma Säästöpankin Yhdysvalloissa asuville osakkeenomistajille samoin ehdoin kuin kaikille muille Oma Säästöpankin osakkeenomistajille, joille tarjous tehdään. Kaikki tietoa sisältävät asiakirjat, mukaan lukien tämä pörssitiedote, annetaan yhdysvaltalaisille osakkeenomistajille tavalla, joka on verrattavissa menetelmään, jolla tällaiset asiakirjat toimitetaan Oma Säästöpankin muille osakkeenomistajille.
Soveltuvien lakien tai määräysten sallimissa rajoissa Tarjouksentekijä ja sen lähipiiriyhtiöt tai sen välittäjät ja välittäjien lähipiiriyhtiöt (toimiessaan Tarjouksentekijän tai sen lähipiiriyhtiöiden asiamiehinä) voivat ajoittain tämän pörssitiedotteen päivämäärän jälkeen Ostotarjouksen vireilläolon aikana ja muutoin kuin Ostotarjouksen mukaisesti, suoraan tai välillisesti, ostaa tai järjestää ostavansa Osakkeita tai mitä tahansa arvopapereita, jotka ovat vaihdettavissa tai muunnettavissa Osakkeiksi. Nämä ostot voivat tapahtua joko julkisilla markkinoilla vallitsevilla hinnoilla tai yksityisinä liiketoimina neuvotelluilla hinnoilla. Siinä laajuudessa kuin tieto ostoista tai järjestelyistä ostaa julkistetaan Suomessa, tieto julkistetaan lehdistötiedotteella tai muulla sellaisella tavalla, jolla tällaisen tiedon voidaan kohtuudella arvioida tavoittavan Oma Säästöpankin osakkeenomistajat Yhdysvalloissa. Lisäksi Tarjouksentekijän taloudelliset neuvonantajat voivat harjoittaa Oma Säästöpankin arvopapereilla tavanomaista kaupankäyntiä, joka voi käsittää tällaisten arvopapereiden oston tai niiden ostamisen järjestämisen. Siinä laajuudessa kuin Suomessa vaaditaan, tieto tällaisista ostoista julkistetaan Suomessa Suomen lain edellyttämällä tavalla.
SEC tai mikään Yhdysvaltain osavaltion arvopaperikomitea ei ole hyväksynyt tai hylännyt Ostotarjousta, lausunut Ostotarjouksen arvosta tai kohtuullisuudesta eikä lausunut mitään Ostotarjouksen yhteydessä annettujen tietojen riittävyydestä, oikeellisuudesta tai täydellisyydestä. Tämän vastainen lausuma on rikosoikeudellisesti rangaistava teko Yhdysvalloissa.
Käteisen vastaanottaminen Ostotarjouksen perusteella yhdysvaltalaisena Osakkeiden omistajana saattaa olla Yhdysvaltain liittovaltion tuloverotuksessa ja soveltuvan Yhdysvaltain osavaltion ja paikallisten sekä ulkomaisten ja muiden verolakien mukaan verotettava tapahtuma. Kaikkia Osakkeiden omistajia kehotetaan välittömästi kääntymään riippumattoman ammattimaisen neuvonantajan puoleen Ostotarjouksen hyväksymistä koskeviin vero- ja muihin seuraamuksiin liittyen.
Siltä osin kuin Ostotarjoukseen sovelletaan Yhdysvaltain arvopaperilakeja, näitä lakeja sovelletaan vain Osakkeiden yhdysvaltalaisiin haltijoihin, eivätkä ne aiheuta vaatimuksia muille henkilöille. Oma Säästöpankin osakkeenomistajien oikeuksien toteuttaminen ja mahdollisten vaatimusten esittäminen Yhdysvaltain liittovaltion arvopaperilakien nojalla voi olla vaikeaa, koska Tarjouksentekijä ja Oma Säästöpankki ovat sijoittautuneet Yhdysvaltain ulkopuolelle ja osa tai kaikki niiden toimihenkilöistä ja johtajista saattavat olla muiden alueiden kuin Yhdysvaltojen asukkaita. Oma Säästöpankin osakkeenomistajat eivät välttämättä voi haastaa Tarjouksentekijää tai Oma Säästöpankkia tai näiden toimihenkilöitä tai johtajia oikeuteen Yhdysvaltain liittovaltion arvopaperilakien rikkomisesta Yhdysvaltain ulkopuolisessa tuomioistuimessa. Tarjouksentekijän ja Oma Säästöpankin sekä niiden lähipiiriyhtiöiden pakottaminen noudattamaan yhdysvaltalaisen tuomioistuimen tuomiota voi olla vaikeaa.
Tulevaisuutta koskevat lausumat
Tämä tiedote sisältää lausumia, jotka siltä osin kuin ne eivät ole historiallisia tosiseikkoja, ovat ”tulevaisuutta koskevia lausumia”. Tulevaisuutta koskevat lausumat sisältävät lausumia koskien suunnitelmia, odotuksia, ennusteita, päämääriä, tavoitteita, pyrkimyksiä, strategioita, tulevaisuuden tapahtumia, tulevaisuuden liikevaihtoa tai tulosta, investointeja, rahoitustarvetta, yritysostoja koskevia suunnitelmia tai aikeita, kilpailuvahvuuksia ja -heikkouksia, taloudelliseen asemaan, tulevaan liiketoimintaan ja kehitykseen liittyviä suunnitelmia tai tavoitteita, liiketoimintastrategiaa sekä toimialaa, poliittista ja lainsäädännöllistä ympäristöä koskevia suuntauksia sekä muita ei-historiallisia tietoja. Tulevaisuutta koskevat lausumat voidaan joissakin tapauksissa tunnistaa tulevaisuutta koskevien ilmaisujen käytöstä, kuten ”uskoa”, ”aikoa”, ”saattaa”, ”voida” tai ”pitäisi” tai niiden kielteisistä tai muunnelluista vastaavista ilmaisuista. Tulevaisuutta koskeviin lausumiin liittyy luonnostaan sekä yleisiä että erityisiä riskejä, epävarmuustekijöitä ja oletuksia. Lisäksi on olemassa riskejä siitä, ettei arvioita, ennusteita, suunnitelmia ja muita tulevaisuutta koskevia lausumia tulla saavuttamaan. Näistä riskeistä, epävarmuustekijöistä ja oletuksista johtuen sijoittajien ei tule antaa tällaisille tulevaisuutta koskeville lausumille merkittävää painoarvoa. Tässä tiedotteessa luetellut tulevaisuutta koskevat lausumat ilmaisevat ainoastaan tämän tiedotteen päivämäärän mukaista asiantilaa.
Vastuuvapauslauseke
PricewaterhouseCoopers Oy toimii ainoastaan Tarjouksentekijän eikä kenenkään muun taloudellisena neuvonantajana tähän tiedotteeseen liittyen. PricewaterhouseCoopers Oy tai sen lähipiiriyhtiöt tai niiden kumppanit, hallituksen jäsenet, toimihenkilöt, työntekijät tai edustajat eivät ole vastuussa kenellekään muulle kuin Tarjouksentekijälle PricewaterhouseCoopers Oy:n asiakkailleen antaman suojan tarjoamisesta tai neuvonannon tarjoamisesta mihin tahansa tässä tiedotteessa viitattuun asiaan liittyen.
Danske Bank A/S on saanut toimiluvan Tanskan pankkilain mukaisesti. Sitä valvoo Tanskan finanssivalvonta. Danske Bank A/S on Tanskassa perustettu yksityinen osakeyhtiö, jonka pääkonttori sijaitsee Kööpenhaminassa ja jossa se on rekisteröity Tanskan kaupparekisteriin numerolla 61126228.
Danske Bank A/S (toimien Suomen sivuliikkeensä kautta) toimii järjestäjänä Tarjouksentekijän lukuun eikä kenenkään muun lukuun näihin materiaaleihin tai niiden sisältöön liittyen. Danske Bank A/S ei ole vastuussa kenellekään muulle kuin Tarjouksentekijälle Danske Bank A/S:n asiakkailleen antaman suojan tarjoamisesta taikka minkään neuvonannon tarjoamisesta missään näissä materiaaleissa mainittuihin asioihin liittyen. Rajoittamatta henkilön vastuuta petoksesta, Danske Bank A/S:lla tai sen lähipiiriyhtiöillä tai minkään näistä johtajilla, toimihenkilöillä, edustajilla, työntekijöillä, neuvonantajilla tai asiamiehillä ei ole minkäänlaista vastuuta kenellekään muulle henkilölle (mukaan lukien, rajoituksetta, kaikki vastaanottajat) Ostotarjouksen yhteydessä.
EY Advisory Oy toimii yksinomaan Oma Säästöpankki Oyj:n eikä kenenkään muun puolesta Ostotarjouksen ja tässä tiedotteessa mainittujen asioiden yhteydessä. EY Advisory Oy tai sen lähipiiriyhtiöt tai niiden osakkaat, johtajat, toimihenkilöt, työntekijät tai asiamiehet eivät ole vastuussa kenellekään muulle kuin Oma Säästöpankki Oyj:lle EY Advisory Oy:n asiakkaille tarjottavasta suojasta tai neuvojen antamisesta Ostotarjoukseen tai tässä tiedotteessa mainittuihin asioihin tai järjestelyihin liittyen.
Liite 1: Ostotarjouksen ehdot
Liitteet
Lataa tiedote pdf-muodossa.pdf
Ostotarjouksen ehdot.pdf
